お客さま本位の業務運営方針（FD宣言・KPI）
当社は、お客様本位の業務運営を基本とし、地域に根差し、皆様に必要とされる代理店を目指して行きます。
保険のプロフェッショナルとして、最適な保険提案とアフターフォローを通して、お客様の「安心と安全・健康であふれる未来へ」と「喜び」を想像しつづけることで、社会に貢献します。
方針１（原則２・原則５）
当社は、お客さまの声を素直に受け止め、誠実・迅速・適切に対応するとともに、業務品質向上に活かし、お客さまへ質の高いサービス・最適な商品をご提供し、重要な情報をわかりやすく丁寧にご説明いたします。
- 主な取組
お客さまが安心して満期日をむかえれるように、保険始期日前に証券をお届けできるように迅速・丁寧に対応いたします。
お客さまの声を収集させていただくために、苦情、お褒めの言葉、ヒヤリハットなどお客さまの声を積極的に収集します。収集したお客さまの声は、月1回、品質向上会議で共有し、更なるサービス向上のために原因分析、改善策を協議、実行改善します。
当社の「お客さま本位の業務運営方針」で策定した方針・取組内容の各日な実行のため、毎月の全体会議で取組状況とKPIの進捗状況を確認し、進捗が思わしくないものは、原因分析をし、改善策を協議し、次の活動に繋げます。
保険をご提案する際には、「重要事項説明書」や「意向把握確認シート」を活用するとともに、自動車保険、火災保険の更新手続きにおいてPC・タブレット等を活用し、お客様のご意向に沿った丁寧でわかりやすい説明を心がけています。
高齢のお客様に対しては、ご家族同席のお願いや複数回の確認・訪問等に取り組み、対応した内容を記録に残し、引き続きお客さま対応に有効活用します。
- KPI
満期日7日前証券作成率
方針２（原則３・原則４）
当社は、お客さまの利益が不当に害されることのないよう適切に検証・管理する体制を整備します。
また、お客さまの安定かつ長期的な資産形成について、市場リスクを有する投資性商品は、ご負担いただく費用についての詳細を明確に説明いたします。
お客さまがご納得・ご理解いただけるまで何度でもしっかりとご説明いたします。
- 主な取組
投資性商品である変額保険等については、市場リスクやお客さまにご負担いただく費用等に関する情報をお客さまへ提供します。お客さまへの提供状況については、1回ではなく数回、契約者へ確認を行うことでお客さま対応を徹底します。
お客様の利益が不当に害されることのないように、適切に管理する体制を提案します。
保険会社から代理店として手数料を受領しますが、手数料を意識することなく比較推奨販売を遵守します。
- KPI
研修計画毎月の実施率 / 受講率
満期日7日前証券作成率
方針３（原則６）
当社は、お客さまを取り巻くさまざまなリスクの把握・分析を行い、お客さまの意向やニーズに合った適切な商品とサービスを行います。
ご契約後も、お客さまのアフターフォローを適切に行なっていきます。
- 主な取組
お客さまが事故に遭われた際には、保険会社と連携して当社が中心となってお客さまに寄り添った対応を心掛けます。初動対応については、事故発生時に迅速に事故連絡をいただくための連絡方法（ドライバーカード等）をご案内するとともに、初動対応のアドバイスなど丁寧な対応に取り組み、お客さまの安心につなげます。
キャッシュレス決済の流れに対応し、お客様のニーズに合わせた多様な決済方法を適切にご案内します。
整備工場・代車など専門家との連携を強化し、社員全員でお客さまの様々な課題解決に取り組みます。
保険会社のデジタルツール（モバソン）を利用して、お客さまにとって有益な情報の発信やお客さま対応の迅速化に取り組みます。
お客さまへのご案内を納期1か月～2か月までにお届けし、原則保険始期10日前までにご提案することで、保険始期までにお客さまの手元に保険証券をお届けします。
- KPI
キャッシュレス化率
口振ペーパーレス登録率
方針４（原則７）
当社は、従業員に対する研修・教育を毎月実施し、内部体制・管理体制の構築に努めてまいります。
- 主な取組
お客さまに不利益が生じないように、コンプライアンス研修を毎月実施確認します。研修の実施記録を残し、欠席者に対しては補講するなど、社員全員の受講を徹底することで社内への浸透を図ります。
社員全員が、お客さまにとって優位性のある商品を販売するため、資格取得や周辺知識習得を盛り込んだ人材育成計画ならびに教育研修計画を策定・実行するとともに、損保トータルプランナーや生保トータルライフコンサルタントの資格取得の推奨と支援する制度を構築します。
人事制度に、お客様対応品質を評価する項目を設定し、当社のお客さま本位の業務運営方針の定着に取り組みます。
- KPI
研修計画毎月の実施率 / 受講率
損保トータルプラン、生保トータルライフコンサルタント資格取得者数
| KPI:重要業績評価指標 | 2024年度実績 | 2025年度目標 | 2025年度現状 （4月末） | 2025年度現状 （5月末） | |
|---|---|---|---|---|---|
| 満期日７日前証券作成率 | お客さまへ早期に証券をお届けします | 81.9% | 90% | 83.1% | 89.2% |
| キャッシュレス化率 | 多様な決済方法を適切にご案内します | 98.9% | 95% | 99.1% | 99.4% |
| 口振ペーパーレス登録率 | 不備などを減らし迅速に契約締結します | 78.2% | 70% | 88.9% | 90.0% |
| 研修計画：実施率・受講率 | コンプライアンス研修・資格取得研修を実施します | 100% | 100% | 100% | 100% |
| 損保トータルプランナー資格取得者 | 有資格者がお客様ごとに必要な補償を整理しアドバイスします | 3名 | 4名 | 3名 | 3名 |
| 生保トータルライフコンサルタント資格取得者 | 有資格者が高品質な顧客サービスを提供します | 0名 | 1名 | 0名 | 0名 |